Metodología
El ciclo de vida del patrimonio
Nuestra metodología integra cinco etapas patrimoniales con los principales sesgos conductuales que afectan cada decisión. Estructura sobre estructura.
Ciclo
Cinco etapas del patrimonio
01
Acumulación
Construir hábitos y disciplina temprana.
02
Consolidación
Estructurar el patrimonio y eliminar fricciones.
03
Expansión
Diversificar y profesionalizar la toma de decisiones.
04
Preservación
Proteger el capital construido con marcos sólidos.
05
Transferencia
Trasladar valores y patrimonio a la siguiente generación.
Marcos Conductuales
Los sesgos que mitigamos
Aversión a la Pérdida
Sentimos las pérdidas con el doble de intensidad que las ganancias equivalentes.
Disonancia Cognitiva
Defendemos decisiones pasadas en lugar de actualizar nuestras creencias.
Anclaje
Quedamos atrapados en la primera cifra que vimos, aunque sea irrelevante.
Sesgo de Confirmación
Buscamos información que respalde lo que ya creemos.
Exceso de Confianza
Sobrestimamos nuestra capacidad de predecir mercados.
Efecto Manada
Imitamos al colectivo incluso cuando los datos sugieren lo contrario.